Днес с обръщение към гражданите премиерът Румен Радев обяви, че страната ни е извадена от „сивия списък" за пране на пари. Какво е това? GlasNews обяснява:

"Сивият списък" е публичен документ на FATF (Financial Action Task Force) - международна междуправителствена организация, създадена през 1989 г. от страните от Г-7 с цел борба с прането на пари и финансирането на тероризма. В него попадат държави със стратегически недостатъци в борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма. Те са под засилено наблюдение и работят с организацията за отстраняване на пропуските в договорени срокове.

Според Радев присъствието на страната ни в този списък е "репутационна щета и проблем за икономиката и за гражданите" и определи излизането от него като:

"възстановяване на международния авторитет на България, повече доверие в страната ни, повече инвестиции, повече работни места, по-силна защита от онлайн и телефонни измами за гражданите и за бизнеса. по-слаб натиск върху цените. по-силна конкуренция и по-малко сива икономика. по-бързи и лесни плащания от и към чужбина."

Защо FATF наблюдава отделни държави?

Според организацията слабостите в една национална финансова система могат да създадат риск и за останалите. Престъпни мрежи могат да използват недостатъчния контрол, за да изпират пари или да прехвърлят средства за финансиране на тероризъм. Затова FATF идентифицира държави със съществени пропуски, оценява предприетите мерки и публично съобщава за установените рискове. Целта е едновременно да защити международната финансова система и да насърчи необходимите реформи.

При оценяването се разглеждат както законите и правилата, така и ефективността на тяхното прилагане. Когато напредъкът е недостатъчен, организацията договаря със съответната държава план за действие. За изпълнението му се изисква политически ангажимент на високо ниво.

Какви стъпки е предприела България?

През октомври 2023 г. България поема ангажимент да работи с FATF и MONEYVAL за повишаване на ефективността на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма, признава организацията на предпоследното си пленарно заседание през юни тази година.

Тогава FATF направи първоначалното заключение, че страната е изпълнила в значителна степен своя план за действие. Тогава организацията посочи и необходимостта от оценка на място, която да потвърди, че реформите се прилагат устойчиво и политическият ангажимент за продължаването им остава в сила.

Сред отчетените тогава промени са приемането на всеобхватен план за изпълнение на националната стратегия и отстраняването на технически недостатъци в съответствието с изискванията.

Предприети са мерки за надзор, основан на риска, върху операторите на пощенски парични преводи, доставчиците на услуги за обмяна на валута и посредниците при сделки с недвижими имоти. Въведен е и контрол върху достъпа до пазара на доставчиците на услуги с виртуални активи и операторите на пощенски парични преводи.

Друга част от реформите е насочена към точността и актуалността на информацията за действителните собственици в регистъра. Завършено е и внедряването на автоматизирана система за определяне на приоритет при обработката на сигнали за подозрителни сделки.

От организацията през юни отчитат и подобрения в разследванията и наказателното преследване на различни форми на изпиране на пари, включително свързани с корупция в голям мащаб и организирана престъпност. Сред мерките са още утвърждаването на конфискацията като цел на държавната политика и осигуряването на възможност за паралелни финансови разследвания при разследвания на тероризъм.

Работено е и по пропуски в рамката за целеви финансови санкции, както и по идентифицирането и наблюдението на организациите с нестопанска цел, които са най-уязвими към злоупотреби за финансиране на тероризъм.

Все още не е публикувана последната констатация на организацията за страната ни, която, според премиера, ни изважда от списъка.

Как една държава излиза от списъка?

Изпълнението на всички или почти всички компоненти от плана за действие е условие за преминаване към следващия етап – посещение на място.

При него се проверява дали необходимите законодателни, регулаторни и оперативни реформи действително се прилагат. Оценява се и дали има достатъчен институционален капацитет и политическа подкрепа за запазване на постигнатото.

При положителен резултат FATF взема решение за изваждане на държавата от списъка на следващото си пленарно заседание. След това работата по подобряване на системата продължава чрез обичайните процедури за последващо наблюдение.

Черният списък

Освен „сивия списък“ FATF публикува и списък на високорисковите юрисдикции, известен като „черния списък“. При тях са установени сериозни стратегически недостатъци в борбата с изпирането на пари, финансирането на тероризма и финансирането на разпространението на оръжия за масово унищожение. Организацията призовава за засилени проверки, а в най-тежките случаи – и за контрамерки за защита на международната финансова система.