След предложението за проверка на произхода на парите при закупуване на долари на Централната банка на Руската федерация се раждат още по-екстремни идеи. Например говори се за предложение да задължат хората да купуват валута само в банката, където вече имат сметка. Каква е причината за желанието на Банката на Русия да ограничи сделките с чуждестранна валута - и какво може да доведе до реализирането на такива идеи?
Централната банка започна да мисли за нови мерки за борба с прането на пари при купуването и продажбата на валута. Едно от предложенията идва от директора на Отдела за финансовия мониторинг и валутния контрол на Банката на Русия Юри Полупанов.
Документът говори за два механизма за ограничаване на покупката на валута в обменните бюра. Първо, предлага се банките да преминат през ново лицензиране и закупуване на оборудване за идентификация на гражданите. Тази мярка може да премахне от пазара част от обменните бюра, които не могат да си позволят подобни промени. На второ място, при закупуването на долари за рубли, банките ще трябва да изпратят референтна сметка в Централната банка за обработка. Ако едно лице има карта или сметка по време на размяната, може да му бъде наложена глоба за някаква незаконна размяна "без икономически смисъл" и следователно в нарушение на закона . Размерът на наказанието и кой ще бъде таксуван не е ясно от писмото. Какъв тип сметки, валута или рубла не е ясно.
Заслужава да се отбележи, че засега това са само предложения. Освен това няма такава информация и няма такова писмо на официалния уебсайт на Централната банка.
Ако днес местно лице от Русия трябва да купува пари в брой, тогава той е свободен да избере мястото на обмяха Всичко това създава конкуренция между банките, отбелязва Марк Гойкман от TeleTrade.
"Ако мярката бъде приет, както е описано, това ще доведе до факта, че всеки клиент на руска банка ще бъде задължен да извършва операции по закупуване и продажба на валута само в банката, която е клиент. В противен случай той може да бъде глобен, казва Олга Прохорова, експерт на Международния финансов център.
Само тези, които нямат сметка или карта в нито една банка, ще могат да изберат място за купуване на валута, което днес е по-скоро изключение от правилото. Освен това, ако по-рано за закупуването на долари е било достатъчно да има паспорт, сега очевидно ще е необходимо да се изискват допълнителни данни за идентифициране и подготовка на сертификат.
Миналата седмица медиите научиха, че Централната банка е открила нов метод за пране на парии корупция - чрез купуване на огромни суми валута, без да проверка на източника на средства. Както разбра Централната банка, същите хора купуват валута за големи суми (най-малко 100 хиляди долара) в различни банки. И без значение какво се случва с рублата, тези лица никога не продават валута.
Централната банка вече изпрати писмо до банките, с което ги помоли да засилят контрола върху обмена на валута, като проверят произхода на парите. Тоест, при обмен на рубли за долари касиерът ще бъде в състояние да поиска сертификат от работа или данъчна декларация.
Превод и редакция: Юлиян Марков
